Лицензии НБУ

Получение индивидуальных лицензий Национального Банка Украины (НБУ) необходимо украинским юридическим и физическим лицам для:

• Открытия и использования счета в иностранном банке (за пределами Украины). Порядок получения лицензий установлен Постановлением Правления Национального банка Украины от 14 октября 2004 года N 485 «Об утверждении Положения о порядке выдачи Национальным банком Украины на размещение резидентами (юридическим и физическим лицам) валютных ценностей на счетах за пределами Украины», зарегистрированным в Министерстве юстиции Украины 5 ноября 2004 г. за N 1413/10012  
• Перевода иностранной валюты за пределы Украины с целью осуществления инвестиций за границу. Инструкция о порядке выдачи таких лицензий утверждена постановлением Правления Национального банка Украины 16 марта 1999 г. N 122, зарегистрированным в Министерстве юстиции Украины 26 апреля 1999 г. за N 259/3552. 
• Осуществления перевода иностранной валюты за пределы Украины для оплаты физическими лицами - резидентами услуг по договорам (страховыми полисами, свидетельствами, сертификатами) страхования жизни, заключенными с нерезидентами, и проведение украинскими резидентами отдельных валютных операций. Положение о порядке выдачи индивидуальных таких  лицензий утверждено постановлением Правления Национального банка Украины от 17 июня 2004 г. N 266, зарегистрировано в Министерстве юстиции Украины 16 июля 2004 г. за N 897/9496. 

Для получения финансового кредита от иностранных банковских, финансовых учреждений, или других иностранных компаний, необходима также  регистрация соответствующих кредитных соглашений. Порядок регистрации кредитных соглашений установлен постановлением Правления НБУ от 17.06.2004 N 270 "Об утверждении Положения о порядке получения резидентами кредитов, ссуд в иностранной валюте от нерезидентов и предоставления резидентами ссуд в иностранной валюте нерезидентам", зарегистрированном в Министерстве юстиции Украины 15.07.2004 за N 885/9484.  

Лицензии и регистрации Национального Банка Украины для получения кредита в иностранном банке 

Заемщики - резиденты Украины (кроме уполномоченных банков) в порядке, установленном  постановлением Правления НБУ от 17.06.2004 N 270 "Об утверждении Положения о порядке получения резидентами кредитов, ссуд в иностранной валюте от нерезидентов и предоставления резидентами ссуд в иностранной валюте нерезидентам", зарегистрированном в Министерстве юстиции Украины 15.07.2004 за N 885/9484., должны  получить:  

• свидетельство о регистрации кредитного соглашения (до момента получения кредитных средств от кредитора – нерезидента);
• лицензию   для открытия счета за границей Украины (если кредитные средства будут получены на счет открытый резидентом – заемщиком в иностранном банке).

Регистрация кредитного соглашения осуществляется региональным отделением НБУ по месту регистрации заемщика. Документы для регистрации кредитного соглашения подаются через уполномоченный банк, в котором открыт текущий счет заемщика и который будет обслуживать кредитную операцию резидента-заемщика.  

Документы

Для получения регистрационного свидетельства резидент-заемщик подает в соответствующее территориальное управление такие документы:  

а) письмо-обращение в произвольной форме на имя начальника соответствующего территориального управления;  

б) оригинал договора или нотариально заверенную на территории Украины копию кредитного договора. Если договор составлен на иностранном языке, то подается также его перевод на украинский язык, заверенный подписью переводчика (подлинность подписи переводчика удостоверяется нотариально);  

в) сообщение о кредитном договоре;  

г) оригинал письменного подтверждения о согласии уполномоченного банка на обслуживание операций по кредитному договору. 

В случае, если кредитным договором предусмотрено получение кредита на счет резидента-заемщика за пределами Украины, или погашение кредита со счета резидента, открытого за пределами Украины, то резидент-заемщик, кроме вышеупомянутых документов, подает копию индивидуальной лицензии Национального банка на размещение валютных ценностей на счетах за пределами Украины.    

Получение  резидентом-заёмщиком  кредита  в  иностранной   валюте   от иностранного кредитора без индивидуальной  лицензии  НБУ  влечёт   за  собой применение предусмотренного ст. 16 Декрета  Кабинета  министров  Украины  «О системе валютного  регулирования  и  валютного  контроля»  штрафа  в  сумме, эквивалентной сумме полученного кредита, пересчитанной в валюту  Украины  по курсу НБУ на день осуществления операции.  

Контроль погашения кредита,  полученного  резидентом  Украины  в иностранной валюте от иностранного инвестора, полагается  на  уполномоченный банк. 

Получение лицензии НБУ необходимо также в случаях возврата валютной выручки в сроки, превышающие установленные валютным регулированием Украины.

Юридическая фирма «С.К.О. Форум» обеспечивает получение регистраций и лицензий НБУ во всех случаях, предусмотренных законодательством Украины. 

© www.skoforum.com Юридическая фирма "С.К.О. Форум" Украина, Киев, Воровского 9-Б + 38 044 247 45 15 (16) info@skoforum.com