|
Как зарегистрировать ИСИ?
Регистрация института совместного инвестирования, например в виде фонда финансирования строительства "с нуля", предполагает выполение следующих этапов.
Этап 1. Создание юридического лица - Выбор организационно-правовой формы: ООО, ЗАО, ОАО
- Подготовка пакета документов
- Подача документов в районную государственную Администрацию
- Регистрация юридического лица в четырех обязательных общегосударственных Фондах
- Получение справки о внесении в ОКПО (статистика)
- Предъявление налоговой милиции
- Постановка на учет в районную государственную инспекцию (справка по форме 4 - ОПП)
- Получение разрешения на изготовление печати
- Изготовление печати
- Открытие счета в банке
Учредительные документы создаваемого юридического лица должны соответствовать выбранной сфере деятельности: деятельности финансового учреждения. Соответствие учредительных документов выбранной сфере деятельности и требованиям действующего законодательства проверяются на втором этапе.
Минимальный уставный фонд юридического лица, которое на втором этапе получит статус финансового учреждения, составляет 3 000 000 гривен.
Во избежание перерегистраций и связанных с ними финансовых потерь, на первом этапе проверяется уникальность выбранного названия предприятия.
Этап 2. Придание юридическому лицу статуса Финансового учреждения
Юридическое лицо получает статус финансового учреждения (ФУ) путем предоставления лицензии после внесения о нем записи в соответствующий государственный реестр финансовых учреждений. ФУ может начать предоставление финансовых услуг только при выполнении следующих требований:
- Уставный фонд ФУ составляет не менее 3 000 000 гривен и полностью сформирован из денежных средств
- Учетная и регистрирующая система ФУ отвечают требованиям, установленным нормативно-правовыми актами
- Внутренние правила финансового учреждения согласованы с требованиями законов Украины и нормативно-правовых актов государственных органов, которые осуществляют регулирование и надзор за рынками финансовых услуг
- Профессиональные качества (высшее образование и обязательная сертификация ведущих специалистов) и деловая репутация персонала отвечают установленным законом требованиям
- Финансовое учреждение в состоянии вести учет своих операций и предоставлять отчетность в соответствии с требованиями нормативно-правовых актов
- Проведение обязательного внешнего аудита.
Подача неправильно составленных документов или неполного пакета документов приводит к отказу в регистрации ФУ. При этом повторная подача возможна спустя 6 месяцев.
Этап 3. Создание фонда финансирования строительства (ФФС)
- Разработка и утверждения правил привлечения средств под строительство.
- Правила регламентируют порядок взаимодействия застройщика, ФУ и доверителей. Устанавливают порядок, условия, особенности и ограничение управления ФФС и регулируют другие условия функционирования ФФС. Правила являются обязательными для выполнения всеми участниками финансово-кредитных схем строительства жилья и другой недвижимости, сооружение которой осуществляется за счет ФФС.
- Правила являются публичным предложением для вступления в ФФС и основой участия в ФФС Доверителей - на основании признания этих Правил. Регистрация правил ФФС в Госкомфине.
- Утверждение типового договора об участии в ФФС. Договор должен содержать следующие обязательные разделы:
- Предмет договора
- Права и обязанности сторон
- Срок действия договора
- Прекращение управления имуществом и выполнения условий договора
После признания доверителями правил и подписания договора Финансовое Учреждение не имеет права вносить изменения и дополнения к правилам без получения согласия всех доверителей. © www.skoforum.com 2007 Киев, Воровского 9Б, + 38 044 247 45 15 (16) |
